■ 尹騰淑

　　12月11日，筆者從華夏銀行聊城分行了解到，日前華夏銀行聊城分行建設支行（以下簡稱建設支行）收到了來自北京市公安局大興分局刑事偵查支隊的一封表揚信，信中對該行在攔截涉詐資金事件中的迅速響應與高效處理給予了高度評價。

　　11月16日14時40分，建設支行大堂經理接到北京市公安局大興分局刑事偵查支隊打來的電話，稱該行客戶可能存在涉詐嫌疑，要求協助排查。大堂經理隨即上報運營行長，經進一步溝通，了解到警方通過系統監測到該行客戶的個人賬戶可能涉嫌過渡涉詐資金，請該行配合關注其賬戶變動情況，做好排查，防止涉案資金轉移。因警方提示不可在可疑涉詐資金入賬前采取任何措施，以免打草驚蛇，運營行長立即安排專人做好系統監測，保持高度的警覺性和耐心，隨時準備對該賬戶采取管控。17時37分，該賬戶有一筆資金入賬，匯款人為外地個人，金額為20萬元。建設支行立即依法對該賬戶采取了暫停非柜面交易管控。

　　11月18日，該客戶來到建設支行網點大廳，稱其手機銀行轉賬失敗，要求柜臺提現20萬元，柜臺人員以支行現金不足，為其聯系他行為由，迅速上報運營行長。運營行長立即將該名客戶請到休息區，詳細詢問其資金來源及用途等相關詳細情況，同時安排營業室經理再次確認其賬戶有無被反詐平臺緊急止付。交談中，該客戶神情緊張，對當日轉入的資金來源與用途回答模糊，工作人員耐心向其講解國家關于反電詐的法律法規，并告知其賬戶涉嫌過渡涉詐或洗錢資金，請其積極配合警方，但客戶拒絕提供任何其他信息，并離開該行網點。11月19日、20日，該名客戶多次致電該行，稱家中急用錢，詢問如何能夠解除管控，要求使用賬戶資金。工作人員耐心向其解釋其中危害，請其權衡利弊，最后，客戶同意配合，在該行的指導下向東昌府區反詐中心報了案。

　　目前，該賬戶已被涉詐平臺管控，北京警方、受害者所在地警方、聊城當地警方正合力偵破此案。

　　下一步，華夏銀行聊城分行將繼續堅守風險防控底線，深入開展防范電詐宣傳教育，增強社會公眾的防范意識，密切警銀聯動機制，構建電信網絡詐騙“防火墻”。